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Sistema operativo para agencias de seguros

Tu agencia no necesita más seguimientos. Necesita una operación que no deje nada fuera.

Vigenza reúne lo que hoy vive entre personas, hojas de cálculo, chats y portales: cada cliente, póliza, renovación, cobro y pendiente con responsable, siguiente acción y fecha.

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Descargar el PDF comercialPDF · 12 páginas

¿Eres agente independiente? Ver planes para agentes

  • Multiagencia con datos aislados.
  • Vistas por rol y equipo.
  • Renovaciones, cobranza y atención conectadas.
  • Demo con datos ficticios. Sin compromiso.
Centro de control de Vigenza: 20 % de la prima de los próximos 90 días bien atendida, cartera en riesgo, renovaciones sin atender, prima por vencer por ventana y lo que requiere intervención. Datos de demostración. Datos de demostraciónFase 1Control y retención
Detalle: cartera en riesgo, $758 mil en 27 renovaciones de riesgo alto; 33 renovaciones sin atender.
Detalle: requiere intervención. El GMM de Cecilia Magaña Torres vence en 22 días, $59,100 de prima, con Paola Ríos como responsable y el botón Ver renovación.
«Aquí sé qué se me puede caer hoy y quién tiene que actuar.»

[ 01 ]El costo de operar desconectado

Una agencia puede vender mucho y aun así perder control.

El problema no es que falte trabajo. Es que cada área trabaja con una parte de la historia.

  • Renovaciones

    Renovación sin movimiento

    GMM · vence en 22 días · sin contacto en 38

    Cartera en riesgo

  • Cobranza

    Cobro sin seguimiento

    Recibo 3 de 4 · cancela en 2 días

    Dinero fuera

  • Servicio

    Cliente sin atención

    Endoso pedido hace 5 días · sin respuesta

    Servicio inconsistente

  • Comercial

    Prospecto sin siguiente paso

    Cotización enviada · 14 días sin respuesta

    Venta perdida

[ 02 ]Operación con dueño

Cada pendiente sabe qué sigue, quién lo atiende y cuándo escala.

  • Un responsable principal que sabe qué le toca hoy.
  • Un respaldo que entra si el pendiente no se mueve.
  • Una regla que avisa y escala antes de que se convierta en pérdida.

Renovación · GMM Familiar PlusDatos de demostración

  1. Cliente y póliza

    Elena Preciado Navarro

    Atlántida Seguros · $57,300 de prima

  2. Responsable + respaldo

    Ana Beltrán

    Respaldo: Luis Ortega

  3. Siguiente acción + fecha

    Primer contacto de renovación

    Compromiso: hoy, 19 oct

  4. Regla y prioridad

    Riesgo alto · 80 pts

    Venció hace 14 días, en periodo de gracia

  5. Historial + escalamiento

    Escalada al respaldo

    Llamada sin respuesta el 4 oct · WhatsApp el 28 sep

[ 03 ]Centro de control

No abras diez pantallas para saber dónde intervenir.

El Centro de control ordena por riesgo lo que puede afectar cartera, dinero, servicio o crecimiento.

Fase 1Control y retención
Atención hoy en Vigenza: 14 pendientes por atender, 7 vencidos y 7 escalados, filtros por renovaciones, siniestros, prospectos y clientes, y el grupo Riesgo de perder cartera con qué hacer, responsable y los botones Llamar, Posponer y Hecho. Datos de demostración. Datos de demostración

Hoy › Atención hoy: la cola de cada persona, ordenada por riesgo, con qué hacer y botón para hacerlo.

Qué pasa. Por qué importa. Qué hacer. Quién debe hacerlo.

Renovación

Qué pasa
GMM de Cecilia Magaña Torres vence en 22 díasLleva 38 días de atraso en su cadencia de renovación.
Por qué importa
$59,100de prima anual en juego · riesgo alto
Qué hacer
Ver renovación
Quién debe hacerlo
Paola RíosAsesora
Siguiente paso
Cotizar con la prima nueva. Si no hay contacto, el pendiente sube al respaldo.

Cobro

Qué pasa
Recibo 3 de 4 de Gerardo Villalobos RíosGMM con Atlántida. Venció el 29 de septiembre y está en días de gracia.
Por qué importa
$18,600por cobrar · la póliza se cancela en 2 días
Qué hacer
Mandar recordatorio
Quién debe hacerlo
Ana BeltránAsesora
Siguiente paso
El borrador de WhatsApp ya está listo; Ana lo revisa y lo envía. Luego, promesa de pago o comprobante.

Siniestro

Qué pasa
Siniestro de Carlos Alberto Vega Montes sin moverse 12 díasAutos Amplia con Vértice Seguros. Faltan la licencia del conductor y el presupuesto del taller.
Por qué importa
$48,600reclamados · compromiso vencido hace 5 días
Qué hacer
Pedir lo que falta
Quién debe hacerlo
Diego RamírezRespaldo: Paola Ríos
Siguiente paso
Escalado al respaldo y a la directora el 17 de octubre.

Ordena por riesgo

  • Riesgo de perder cartera
  • Cobro pendiente
  • Siniestro crítico
  • Renovación urgente
  • Prospecto sin seguimiento
  • Cliente sin atención
  • Tarea o documento vencido

[ 04 ]Renovaciones

Renovar no es esperar a que venza una póliza.

Vigenza abre, dirige y escala cada renovación antes de que se convierta en riesgo.

Fase 1Control y retención
Pipeline de renovaciones de Vigenza: retención del mes de 86 %, prima por ventana de 90 días a vencidas y tablero por etapa, de Por contactar a No renovó, con el riesgo de cada póliza. Datos de demostración. Datos de demostración
Detalle: tarjeta de Elena Preciado Navarro en Por contactar, GMM con Atlántida, $57,300, riesgo alto de 80, venció hace 14 días sin contacto.
  • Vista por 90, 60, 30, 15, 7 y 1 día
  • Etapas de la renovación
  • Ramo, asesor, prima y riesgo
  • Filtros por ramo, asesor o lo mío
  • Atención por periodo

La cadencia que nadie tiene que recordar

  1. 90 días

    Asignar responsable y respaldo

  2. 60 días

    Primer contacto

  3. 30 días

    Cotización

  4. 15 días

    Confirmación

  5. 7 días

    Pago en proceso

  6. 1 día

    Escalamiento

Cadencia de GMM y Vida. Autos y Daños tienen la suya, con días más cortos; cada agencia puede ajustarla.

[ 05 ]Expediente 360

Todo el cliente a la vista. No sólo la próxima llamada.

Datos, pólizas y coberturas, renovaciones, recibos, casos, siniestros, documentos e historial en una sola ficha, con responsable, respaldo y última atención.

Fase 1Control y retención

La historia de una póliza se conserva. Renovar no borra lo que pasó antes.

Cada vigencia queda registrada con su prima: de 2019 a hoy, la agencia sabe cuánto ha crecido el cliente y qué toca cotizar.

Expediente 360 de Elena Preciado Navarro en Vigenza: prima anual de $88,600 con $57,300 en riesgo, riesgo explicado por puntos, responsable y respaldo, lo pendiente, pólizas con su historial de vigencias e historia de contactos. Datos de demostración. Datos de demostración
Detalle: el GMM Familiar Plus con su prima de cada año, de $36,200 en 2019 a $57,300 en 2025, y 2026 por cotizar.
  • Pólizas y coberturas
  • Renovaciones
  • Recibos y cobranza
  • Casos y siniestros
  • Documentos
  • Historial de contactos
  • Responsable y respaldo
  • Pendientes y siguiente acción

[ 06 ]Después de la venta

La operación sigue después de vender.

Fase 2Dinero y operación

  1. Cobranza

    Cada recibo tiene fecha, responsable y seguimiento.

    $186,400en riesgo de cancelación · 14 recibos vencidos

    Recordatorio de pago en Vigenza: borrador de WhatsApp para Gerardo Villalobos Ríos por su recibo de $18,600, con los botones Mandar y Promesa. Datos de demostración. Ver la pantalla
    • Recibos
    • Promesas de pago
    • Vencimientos
    • Comprobante
    • Escalamiento por riesgo

  2. Operación y servicio

    Cada caso tiene contexto, checklist y dueño.

    7 de 26casos fuera de plazo · se ve de quién es la pelota

    De quién es la pelota en los casos de servicio de Vigenza: 11 en la agencia, 9 en la aseguradora y 6 en el cliente. Datos de demostración. Ver la pantalla
    • Casos por tipo
    • Endosos
    • Trámites
    • Aclaraciones
    • Checklist de documentos

  3. Siniestros

    Ningún expediente crítico depende de una conversación perdida.

    12 díasdetenido · faltan 2 documentos

    Documentos de un siniestro de Autos en Vigenza: 4 de 6 recibidos; faltan la licencia del conductor y el presupuesto del taller. Datos de demostración. Ver la pantalla
    • Responsable
    • Fecha compromiso
    • Documentación pendiente
    • Movimiento
    • Evidencia de resolución

Datos de demostraciónCobranza, servicio y siniestros comparten el expediente del cliente: un recibo vencido sube el riesgo de su renovación.

Ventas en Vigenza: embudo por etapas, oportunidades que se enfrían por $101 mil y pronóstico ponderado. Datos de demostración. Datos de demostración
Acercamiento: se está enfriando, $101 mil en 3 oportunidades.

[ 07 ]Comercial

Prospectos con contexto, etapa y siguiente paso.

Embudo por etapas, monto, siguiente acción y días sin respuesta. Lo que se enfría se ve antes de perderse y el motivo de pérdida queda registrado.

En operación hoy

  • Pipeline por etapa
  • Cotización y monto
  • Siguiente acción
  • Días sin respuesta
  • Motivo de pérdida

Vender no termina cuando se gana: empieza una relación que Vigenza mantiene conectada.

[ 08 ]Multiagencia, roles y control

Una plataforma para la agencia completa. Una vista para cada persona.

  • Dueño o director

    VeToda la agencia: riesgo, retención y quién necesita apoyo.

  • Gerente

    VeSu equipo: pendientes vencidos, renovaciones y avance.

  • Asesor

    VeLo suyo: a quién atender hoy y por qué.

  • Servicio

    VeCasos, endosos y trámites con su plazo.

  • Cobranza

    VeRecibos, promesas y pólizas por cancelarse.

  • Contabilidad y RH

    VeComisiones, equipo y accesos, sin la cartera completa.

  • Cada agencia opera aislada.
  • Cada rol ve lo que le corresponde.
  • Cada acción deja historial.
  • Cada área comparte el mismo contexto.

Los datos se separan por organización y los permisos se definen por rol, equipo y asignación. Las sesiones se pueden cerrar desde Ajustes y los accesos quedan en bitácora.

Fase 3Dirección

La vista del director

Dos de cuatro asesores necesitan apoyo: retención, prima bien atendida y pendientes de cada uno, contra la meta.

Desempeño por asesor en Vigenza: retención del mes, prima bien atendida, pendientes vencidos y conversión de cada asesor, con Al día, Apoyar o Intervenir. Datos de demostración. Datos de demostración

[ 09 ]Sistema, no módulos aislados

No son módulos sueltos. Es una sola operación.

El cliente y su póliza están al centro. Lo que pasa en cualquier área queda en el mismo expediente.

Cada renovación, cobro, caso o prospecto genera

  1. 01Historia
  2. 02Responsable
  3. 03Pendiente
  4. 04Regla
  5. 05Alerta
  6. 06Acción

[ 10 ]Para quién es

Vigenza es para agencias que ya no pueden dirigir por memoria.

  • 01

    Varios asesores

    Cada uno lleva su cartera a su manera.

  • 02

    Cartera creciente

    Las renovaciones ya no caben en una hoja de cálculo.

  • 03

    Áreas repartidas

    Renovaciones, cobranza y servicio en manos distintas.

  • 04

    Dirección sin reportes

    Necesitas control sin perseguir a nadie por WhatsApp.

[ 11 ]Inversión para agencias y promotorías

Empieza por una demo o un diagnóstico. Implementa por fases.

El alcance depende de tus usuarios, tu cartera y la operación que quieras ordenar primero. Lo definimos contigo antes de iniciar.

A partir de

$7,900mensuales + IVA

Más implementación según el alcance. Recibes una propuesta cerrada por escrito antes de iniciar.

Agendar demo para mi agenciaAgendar diagnóstico

Sin costo y sin compromiso. La demo muestra el sistema con datos ficticios; el diagnóstico revisa tu operación real.

  1. 01Diagnóstico
  2. 02Puesta en marcha
  3. 03Acompañamiento
  • Diagnóstico de tu operación actual.
  • Carga de cartera desde los archivos que ya tienes.
  • Configuración de roles, equipos y permisos.
  • Capacitación por rol y acompañamiento de arranque.
  1. Fase 1Control y retención
  2. Fase 2Dinero y operación
  3. Fase 3Dirección

[ 12 ]Para agentes independientes

¿Llevas tu propia cartera? También hay un plan para ti.

El mismo Vigenza que usa la agencia, para quien cuida su cartera solo o con un despacho chico: a quién atender hoy, por qué importa y el mensaje listo para enviar.

Primeros 20 agentes

Fundadores

Para agentes seleccionados que hoy trabajan prospectos y cartera de forma activa.

$599+ IVA / mes

30 días con tu cartera real, sin costo. Precio protegido durante 12 meses.

Solicitar mi lugar de Fundador

Sin plazo forzoso. Puedes cancelar antes de la renovación mensual.

Incluye

  • 1 usuario.
  • Prospectos, embudo y seguimiento comercial.
  • Clientes, pólizas y renovaciones.
  • Recordatorios de vigencia, cumpleaños y beneficios.
  • Cobranza y visibilidad de lo pendiente por confirmar.
  • Registro y seguimiento de siniestros.
  • «Mi día»: prioridades y acciones que requieren atención.
  • Mensajes de WhatsApp preparados para revisión y envío manual.

Pro

Precio público de Vigenza para contratación individual después de la etapa Fundadores.

$990+ IVA / mes

Abriremos esta modalidad al terminar la cohorte inicial. Si no alcanzas lugar, puedes solicitar prioridad de acceso.

Solicitar prioridad para Pro

Equipo

$1,990+ IVA / mes

Para despachos de hasta 3 usuarios que necesitan una cartera compartida y trazabilidad.

Solicitar diagnóstico para mi equipo

Incluye

  • Hasta 3 usuarios.
  • Visibilidad compartida de prospectos, clientes, pólizas y pendientes.
  • Seguimiento de actividad del equipo.
  • Resumen consolidado de operación.
  • Acompañamiento inicial de puesta en marcha.

Vigenza administra la operación del intermediario; no emite, comercializa ni sustituye los sistemas de las aseguradoras. El envío de mensajes siempre requiere decisión y acción del usuario.

Fundadores y Pro

Empieza con tu cartera real.

Elige tu plan y déjanos tus datos. Revisamos tu solicitud para asegurar que Vigenza se use con una cartera o prospectos reales desde la primera semana.

  1. 01

    Confirmamos tu lugarTe contactamos por WhatsApp para conocer tu operación y programar el arranque.

  2. 02

    Cargamos tu carteraDesde el Excel que ya tienes: clientes, pólizas y vigencias.

  3. 03

    30 días con tu operación realAl terminar decides si sigues. Sin plazo forzoso.

Escribir por WhatsApp · +52 33 1453 0765
¿Qué plan quieres?

Enviar esta solicitud no tiene costo ni te compromete. Te contactamos por WhatsApp y correo; cómo tratamos tus datos, en el aviso de privacidad.

[ 13 ]Preguntas frecuentes

Preguntas sobre Vigenza.

¿Todo lo que muestra esta página está disponible hoy?

Vigenza opera hoy con prospectos y embudo, cartera, renovaciones a 30, 60 y 90 días, recordatorios, siniestros con expediente, resultados y permisos por cartera.

Las pantallas de esta página son de Vigenza Human OS, la versión para agencias, y se implementan por fases: control y retención; dinero y operación; dirección. En la demo te mostramos qué fases cubren tu operación y en qué orden se activan.

¿Es un CRM?

Incluye un CRM comercial, pero no se queda ahí. Vigenza conecta renovaciones, cobranza, servicio, siniestros y dirección para que cada pendiente de la agencia tenga responsable, siguiente acción y fecha, no sólo los prospectos.

¿Puedo traer mi cartera actual?

Sí. Cargamos la cartera desde el Excel que ya tienen —clientes, pólizas y vigencias— para trabajar con la operación real desde la primera semana. Las migraciones complejas se cotizan aparte.

¿Los datos de mi agencia están separados de los de otras?

Sí. Cada agencia opera con sus datos aparte y, dentro de la agencia, los permisos por rol, equipo y asignación deciden quién ve qué.

¿Cuánto cuesta Vigenza?

Para agencias y promotorías, a partir de $7,900 mensuales + IVA, más implementación. El alcance se define en la demo o el diagnóstico según usuarios, cartera y operación, y antes de iniciar recibes una propuesta cerrada por escrito.

Para agentes individuales, Vigenza inicia en $990 + IVA al mes. Durante la etapa Fundadores, los primeros 20 agentes pueden probarlo 30 días sin costo y conservar $599 + IVA al mes durante 12 meses.

¿La IA decide por mi equipo?

No. La IA redacta, el sistema calcula y la persona decide. Los mensajes se preparan para revisión y siempre los envía alguien de tu equipo.

Tu cartera ya es demasiado importante para depender de recordatorios sueltos.

Conoce cómo Vigenza puede ordenar lo que hoy se pierde entre personas, archivos y seguimientos.

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Sin costo y sin compromiso. Mostramos el sistema con datos ficticios y resolvemos tus preguntas sobre tu operación real.